如何识别可疑交易?
设立一个能有效地识别可疑金融活动的系统,可防止你和你的机构、企业或行业卷入恐怖分子的融资活动及清洗黑钱的罪行。‘SAFE’方法可帮助你履行法律的规定及培训员工,请考虑采用。
联合财富情报组在审查以往接获可疑交易的报告中,发现许多举报的机构都没有采取如上述建议的措施,而仅在识别到一项可疑活动的指标后便即时举报;换言之,他们只采取该套方法的步骤(1),而忽略其余(2)、(3)和(4)等步骤,导致可疑交易报告的素质未如理想。
有系统地识别可疑交易的四个步骤将会逐一在下文详细讨论。
- Screen: 识别一项或以上可疑交易的指标
- Ask: 向客户作出恰当的提问
- Find: 翻查客户的已知纪录,以判断客户应否如金融机构所预期一样会从事该宗看来是可疑交易的活动
- Evaluate: 客户的交易是否可疑?
何时须就可疑交易作出举报?
法例规定,任何人如知道或怀疑任何财产属贩毒或罪行的得益,或属恐怖分子所拥有;或曾在与贩毒、罪行或恐怖主义行为有关的情况下使用;或拟在与贩毒、罪行或恐怖主义行为有关的情况下使用,他╱她必须尽快将其所知悉或感到怀疑的交易内容,向获授权人员(即联合财富情报组人员)报告。
怎样向联合财富情报组举报?
请以下列其中一种方式,递交可疑交易报告:
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如要经可疑交易报告管理系统举报,请填写 申请表 及交回联合财富情报组(传真 – 传真号码:(852) 2529 4013或 电邮 – 电邮地址jfiu@police.gov.hk). 如需进一步的资料,请联络联合财富情报组人员。
举报内容?
可疑交易报告的内容应包括以下资料:
- 涉及可疑交易的人士的个人资料(姓名、身分证或护照号码、出生日期、地址、电话及银行帐户号码等)或公司的资料;
- 可疑的金融活动详情;
- 有关交易可疑的原因 – 当中出现了哪些可疑交易指标?
- 客户被问及有关交易的详情时所作的解释(如有的话)。
为确保可疑交易报告内的资料完备,可疑交易的举报者可填写一个标准设计的表格。请按这里下载表格副本。
下载
- 下载举报可疑交易报告表格副本
请于填写表格后单击位于表格右上角的’Check’键以确保资料齐备。为确保填写好的表格能获尽快处理, 请将已填写之表格发送至电邮 jfiu@police.gov.hk