常见问题

  1. 如何得知一宗交易是否可疑?
  2. 报可疑交易后会怎样?
  3. 可疑交易报告会否以保密方式处理?
  4. 若责任上须对客户的金融交易予以保密，是否仍须作出举报？如作出举报，会否遭客户控告?
  5. 如不举报可疑交易，会有什么后果?
  6. 在举报可疑交易后，我是否仍需就同一事项向警方或其他执法机构报案？

  1. 如何得知一宗交易是否可疑?

    应采用本网页所载的有系统地识别可疑交易的方法，加以分辨。总括来说，如发现一项或多项可疑交易活动指标、客户不愿意或未能作出合理的解释，以及有关的金融活动与客户所应会进行的并不相符时，均应向当局作出举报。有关洗黑钱的真实个案，详见"个案分析".


  2. 报可疑交易后会怎样?

    首先，联合财富情报组会发信通知举报人士，确认收到该份可疑交易报告，并附上档号，以便举报人士日后就报告内有关事宜，与该组联络时引用。

    报告经联合财富情报组评估后，或会交由适当的单位，包括本地或海外执法机构或世界各地的财富情报组织处理。

    有关报告的调查工作完成后，联合财富情报组便会再次发信给举报人士，告知其有关的调查结果。


  3. 可疑交易报告会否以保密方式处理?

    会 - 所有向联合财富情报组提交的报告，均被视为绝密文件，并以"只限有需要知道的人士阅览"的形式处理。

    此外，根据《贩毒（追讨得益）条例》以及《有组织及严重罪行条例》的规定，广播或出版任何资料，导致有人已向联合财富情报组举报可疑交易一事或举报人的身分被泄露，即属犯法。此外，可疑交易报告不会用作控方的呈堂证据，而有关交易遭人举报一事亦不会在法庭上披露。再者，可疑交易报告中的当事人，以及就报告内容而被有关当局约见的所有人士，均不会获告知有关交易已遭人举报。


  4. 若责任上须对客户的金融交易予以保密，是否仍须作出举报？如作出举报，会否遭客户控告?

    法律规定，向联合财富情报组举报可疑交易，不会被视为违反保密的行为，亦不会因举报有关的可疑交易，以致侵犯客户的私隐而被控告或遭索偿。换言之，举报可疑交易的法律规定凌驾于客户的保密权之上。


  5. 如不举报可疑交易，会有什么后果?

    法律规定，如发现任何财产怀疑是严重罪行的得益，而曾在与严重罪行有关的情况下使用，又或拟在与严重罪行有关的情况下使用，均须向当局作出举报；否则，会被控以“未有向当局作出可疑交易的举报”的罪名，最高刑罚为监禁三个月。

  6. 在举报可疑交易后，我是否仍需就同一事项向警方或其他执法机构报案？

    举报可疑交易为法律责任。本组会将该等举报视为机密情报。向本组举报可疑交易并不会被同样视为向警方作出罪案举报。如你需要警方或其他执法机构的跟进，请直接向有关部门报案。