如何識別可疑交易?
設立一個能有效地識別可疑金融活動的系統,可防止你和你的機構、企業或行業捲入恐怖分子的融資活動及清洗黑錢的罪行。『SAFE』方法可幫助你履行法律的規定及培訓員工,請考慮採用。
聯合財富情報組在審查以往接獲可疑交易的報告中,發現許多舉報的機構都沒有採取如上述建議的措施,而僅在識別到一項可疑活動的指標後便即時舉報;換言之,他們只採取該套方法的步驟(1),而忽略其餘(2)、(3)和(4)等步驟,導致可疑交易報告的素質未如理想。
有系統地識別可疑交易的四個步驟將會逐一在下文詳細討論。
- Screen: 識別一項或以上可疑交易的指標
- Ask: 向客戶作出恰當的提問
- Find: 翻查客戶的已知紀錄,以判斷客戶應否如金融機構所預期一樣會從事該宗看來是可疑交易的活動
- Evaluate: 客戶的交易是否可疑?
何時須就可疑交易作出舉報?
法例規定,任何人如知道或懷疑任何財產屬販毒或罪行的得益,或屬恐怖分子所擁有;或曾在與販毒、罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用;或擬在與販毒、罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用,他╱她必須盡快將其所知悉或感到懷疑的交易內容,向獲授權人員(即聯合財富情報組人員)報告。
怎樣向聯合財富情報組舉報?
請以下列其中一種方式,遞交可疑交易報告:
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如要經可疑交易報告管理系統舉報,請填寫 申請表 及交回聯合財富情報組(傳真 – 傳真號碼:(852) 2529 4013或 電郵 – 電郵地址jfiu@police.gov.hk). 如需進一步的資料,請聯絡聯合財富情報組人員。
舉報內容?
可疑交易報告的內容應包括以下資料:
- 涉及可疑交易的人士的個人資料(姓名、身分證或護照號碼、出生日期、地址、電話及銀行帳戶號碼等)或公司的資料;
- 可疑的金融活動詳情;
- 有關交易可疑的原因 – 當中出現了哪些可疑交易指標?
- 客戶被問及有關交易的詳情時所作的解釋(如有的話)。
為確保可疑交易報告內的資料完備,可疑交易的舉報者可填寫一個標準設計的表格。請按這裏下載表格副本。
下載
- 下載舉報可疑交易報告表格副本
請於填寫表格後單擊位於表格右上角的’Check’鍵以確保資料齊備。為確保填寫好的表格能獲盡快處理, 請將已填寫之表格發送至電郵 jfiu@police.gov.hk